¿Qué busca el consumidor de productos financieros sostenibles?

¿Qué busca el consumidor de productos financieros sostenibles? ¿Qué busca el consumidor de productos financieros sostenibles?
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Carolina Luis-Bassa

Business Review (Núm. 309) · Finanzas
Management & Innovation (Núm. 60) · Finanzas

Las finanzas sostenibles se entienden como instrumentos de inversión que incorporan a sus características un criterio ético y que se relacionan con inversiones a largo plazo, teniendo en cuenta cuestiones medioambientales, sociales y de gobierno. En España, la mayor parte de la población no tiene una percepción clara de las características y beneficios de los productos financieros sostenibles, por lo que parece necesario revisar la comunicación que las instituciones financieras están dando a sus clientes actuales y potenciales, entendiendo claramente lo que busca el consumidor

La Agenda 2030 de la ONU, los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) y el Acuerdo Climático de París buscan tener debidamente en cuenta las consideraciones ambientales (mitigación del cambio climático, desastres naturales) y los aspectos sociales (desigualdad, inclusión e inversión en las comunidades locales) en la toma de decisiones de inversión, con el objetivo de aumentar las inversiones en actividades sostenibles a más largo plazo. Este proceso generalmente se conoce como financiamiento sostenible.

Las finanzas sostenibles incorporan en su concepto criterios éticos, y se refieren a la financiación para realizar inversiones a largo plazo teniendo en cuenta cuestiones medioambientales, sociales y de gobierno, que incluyen también productos financieros destinados a subvencionar proyectos que presentan una iniciativa social o “verde”. Este término se utiliza para referirse a productos y servicios que satisfacen las necesidades de los clientes sin causar contaminación o detrimento del medio ambiente. Se entiende, entonces, que las finanzas sostenibles son aquellas que condicionan el crecimiento económico hacia un desarrollo más humano y equilibrado.

Pero ¿está el público inversor debidamente informado de las características y tipología de las denominadas “finanzas verdes”?, ¿qué busca el consumidor de finanzas sostenibles?

Un estudio realizado en la UPF-Barcelona School of Management (UPF-BSM) a 190 personas, arrojó como resultado que tan solo el 8,5% de los encuestados ha adquirido algún producto financiero sostenible (ver el cuadro 1). Los resultados muestran que el inversor español particular aún no tiene una percepción clara de las características y beneficios de los productos de finanzas sostenibles, por lo que parece necesario revisar la comunicación que las instituciones financieras están dando a sus clientes actuales y potenciales, entendiendo claramente lo que busca el consumidor de finanzas sostenibles.

¿Qué busca el consumidor de productos financieros sostenibles? Tipos de finanzas sostenibles El concepto de finanzas sostenibles ha permitido la creación de diversos tipos y variedades de productos de inversión que se engloban bajo esta definición. Se han id...


Carolina Luis-Bassa

Directora del Máster Universitario en Marketing y de la Cátedra Mercadona de Economía Circular en la UPF - Barcelona School of Management ·

Es profesora, investigadora y consultora en Estrategia Empresarial, especializada en Marketing y Tecnología aplicada al negocio. Cuenta con una trayectoria de más de 30 años enseñando y guiando a sus alumnos y clientes a entender y enfocar las técnicas aprendidas desde una perspectiva estratégica, corporativa y social para aprovecharlas de inmediato en el ámbito laboral y profesional.

Ha publicado libros y artículos en revistas académicas y de negocios, haciendo una contribución constante a los temas en los que se especializa. Pertenece a varios comités asesores y es experta evaluadora de proyectos de la Unión Europea dentro del proyecto H2030

Es Doctora en Empresa (Universidad de Barcelona, 2011), MBA (IESA, Venezuela 2003) e Ingeniero Informático (Universidad Simón Bolívar Venezuela, 1982)

Desde 2008 vive en Barcelona, y es profesora investigadora en la UPF-BSM, escuela de Másteres y posgrados de la Universitat Pompeu Fabra, donde ha sido Vicedecana de profesorado. Actualmente es la Directora de Departamento de Business and Management Strategy y de varios programas.